Amerika’da kendi işinizi yapıyor, serbest çalışıyor ya da freelance işler alıyorsanız bu yazı tam size göre. Çünkü işin eğlenceli tarafı bir yana, işin asıl ciddi tarafı vergi sistemiyle başlıyor. Şimdi size çok net bir şey söyleyeyim: Eğer geçtiğimiz yıl 400 dolar veya daha fazla kazanç elde ettiyseniz (masraflar çıktıktan sonra kalan tutar), artık federal vergi beyannamesi vermek zorundasınız.
Evet, yanlış duymadınız. “Ben küçük işler yapıyorum, çok büyük para kazanmıyorum” deme lüksünüz yok. IRS’in çizgisi çok net: 400 dolar ve üstü kazanan herkes beyan verecek.
Gelir ve Giderlerinizi Nerede Bildiriyorsunuz?
İşinizi tek başınıza yürütüyorsanız, iş gelir ve giderlerinizi Form 1040’a eklenen Schedule C üzerinden bildiriyorsunuz. Burada bütün gelirleri topluyorsunuz, masrafları çıkarıyorsunuz ve ortaya sizin net kazancınız çıkıyor. Bu kazanç üzerinden de hem gelir vergisi hem de self-employment tax dediğimiz sosyal güvenlik ve Medicare vergileri hesaplanıyor.
Bir LLC, S-Corp veya C-Corp yapınız varsa tablo biraz daha farklılaşıyor. O durumda ek formlar, bazen de ayrı beyanlar devreye giriyor. Yani işin büyüklüğüne ve yapısına göre işin muhasebesi de ağırlaşıyor.
Beyan İçin Hazırlamanız Gereken Belgeler
Amerika’da vergi sistemi “hatırlat bana” mantığıyla çalışmaz. Hazırlıklı olmanız gerekir. İşte toparlamanız gereken temel belgeler:
Kişisel bilgileriniz: Sosyal Güvenlik Numaranız (SSN) veya şirket için EIN, adres, ortaklık payı, eşinizin ve bakmakla yükümlü olduğunuz kişilerin bilgileri.
Muhasebe kayıtlarınız: Geçen yılın federal ve eyalet beyanları, gelir tablosu (profit & loss statement) ve bilanço.
Gelir kayıtlarınız: 1099 formlarında görünen tüm gelirler ve işten elde ettiğiniz diğer kazançlar.
Tahmini ödemeler: Yıl içinde IRS’e yaptığınız peşin vergi ödemeleri.
Gider kayıtlarınız: Ofis giderlerinden seyahat harcamalarına kadar her şey.
En Çok Kullanılan Vergi İndirimleri
Vergi borcunuzu azaltmanın yolu, doğru masraf kalemlerini yazmaktan geçiyor. IRS burada oldukça net ama aynı zamanda titiz. Kişisel giderleri iş gideri gibi göstermek büyük risk. Peki hangi giderler gerçekten işten düşülebiliyor? İşte sık kullanılan indirim kalemleri:
Reklam ve tanıtım harcamaları
İşletme sigortası ve banka masrafları
Eğitim ve mesleki gelişim giderleri
Ekipman alımları
Sağlık harcamaları
Ev ofis giderleri (kurallara uygun şekilde)
İnternet ve telefon faturaları
Hukuk ve muhasebe danışmanlık ücretleri
Ofis malzemeleri
Emeklilik planı katkıları
Çalışanlara ya da kontratlı işçilere ödenen ücretler
İş seyahatleri
Sadece iş için kullanılan araç giderleri
Bunların her biri vergi yükünüzü ciddi şekilde azaltabilir. Ama belgeleriniz yoksa, IRS bunları kabul etmeyebilir.
Vergi Beyanını Zamanında Vermek Neden Hayati?
Amerika’da vergi sistemi düzenli maaşlı çalışanlara göre farklı işliyor. Çalışanlar vergilerini işveren üzerinden öderken, siz kendi işinizi yapıyorsanız yıl içinde tahmini vergi ödemelerini kendiniz yapmak zorundasınız. Bunu yapmazsanız yıl sonunda büyük bir vergi borcu ve beraberinde faizle karşılaşırsınız.
Burada en çok yapılan hata şu: “Nasılsa yıl sonunda öderim.” Hayır, IRS öyle çalışmıyor. Sistemin adı üstünde, pay-as-you-go. Yani kazandıkça vergini de ödeyeceksin.
Bizimle Çalışarak Vergi Sürecinizi Kolaylaştırın
Amerika’da serbest çalışan ya da şirket sahibi olmak, sadece vergi beyannamesi vermek değil; aynı zamanda işinizi yasal, güvenli ve doğru şekilde yönetmek demektir. Biz bu noktada yanınızdayız. İşte sunduğumuz dört temel hizmet:
1. Şirket Kuruluş ve Yapılandırma
Hangi eyalette, hangi yapıda (LLC, C-Corp, S-Corp) şirket kurmanız gerektiğine birlikte karar veriyoruz. Belgeleriniz eksiksiz hazırlanıyor, IRS ve eyalet kayıtlarınız doğru şekilde tamamlanıyor.
👉 Siz de kendi şirketinizi kurmak için bizimle iletişime geçin.
2. Muhasebe ve Vergi Beyan Hizmeti
Aylık muhasebenizi tutuyor, gelir-gider takibinizi yapıyor ve yıl sonunda IRS’e eksiksiz beyanda bulunuyoruz. Vergi indirimlerinden maksimum fayda sağlamanız için stratejik yönlendirme yapıyoruz.
👉 Vergi döneminde yalnız kalmayın, hemen bizimle çalışın.
3. IRS ve Eyalet Cezalarına Karşı Temsil
IRS’ten gelen yazı, ceza ya da inceleme süreci mi var? Yetkili Enrolled Agent (EA) ekibimizle sizi doğrudan temsil ediyoruz. IRS karşısında haklarınızı biliyoruz, sizin adınıza çözüm üretiyoruz.
👉 IRS ile sorun yaşamamak için destek alın.
4. Uluslararası Yatırımcılar İçin E-2 Vizesi ve Vergi Planlaması
Türkiye başta olmak üzere farklı ülkelerden Amerika’ya yatırım yapan girişimciler için hem şirket kuruluşunu hem de E-2 vizesi sürecini vergi açısından planlıyoruz. Böylece yatırımınız hem göçmenlik hem de mali açıdan güvenceye alınıyor.
👉 Amerika’da yatırım yapmak için bize ulaşın.
Sonuç: Vergi Sadece Bir Yük Değil, Bir Kontrol Mekanizması
Şunu unutmayın: Vergi sadece devlete ödediğiniz bir yük değil. Aynı zamanda işinizi kontrol altında tutmanızı sağlayan bir mekanizma. Gelir ve giderlerinizi doğru kaydetmek, işinizin büyümesini kolaylaştırır. Banka kredisi alırken, yatırımcı çekerken veya vize başvurularında bu kayıtların önemi ortaya çıkar.
Amerika’da kendi işinizi yapıyorsanız, vergi dönemi sizin için korkulu bir rüya olmak zorunda değil. Hazırlığınızı doğru yapın, belgelerinizi toplayın ve gerekiyorsa profesyonel destek alın. Böylece hem IRS ile başınız ağrımaz hem de işiniz daha sağlam bir zemine oturur.
📌 Kısacası: Eğer geçtiğimiz yıl 400 doların üzerinde kazanç elde ettiyseniz, bu rehberi bir yol haritası olarak kullanın. Vergi beyannamenizi doğru ve zamanında vermek, sadece yasal bir zorunluluk değil; işinizi büyütmek için de önemli bir adım.
